Open finance na contabilidade: o que muda no acompanhamento e consolidação das informações bancárias?

No cenário financeiro atual, a inovação e a tecnologia são pilares fundamentais para a eficiência e a competitividade das empresas. Uma das maiores revoluções recentes nesse campo é o Open Finance. 

De acordo com a descrição do Banco Central, o Open Finance, ou sistema financeiro aberto, permite que clientes de produtos e serviços financeiros compartilhem suas informações entre diferentes instituições autorizadas. Além disso, possibilita a movimentação de suas contas bancárias a partir de diferentes plataformas, e não apenas pelo aplicativo ou site do banco, de forma segura, ágil e conveniente.

O que é Open Finance?

O Open Finance é uma iniciativa que promove a integração e o compartilhamento de dados financeiros dos clientes entre instituições financeiras autorizadas. Na prática, isso significa que um cliente pode autorizar o compartilhamento de suas informações bancárias com diferentes instituições, permitindo uma visão mais ampla e integrada de suas finanças. Esse sistema, supervisionado pelo Banco Central, garante que as informações sejam compartilhadas de maneira segura, com consentimento do cliente, e proporciona uma experiência financeira mais ágil e conveniente.

Transformação na Contabilidade

A implementação do Open Finance está transformando a forma como as informações bancárias são acompanhadas e consolidadas na contabilidade, afirma o Membro da Comissão Permanente de Tecnologia e Inovação do Conselho Federal de Contabilidade (CFC), Rafael Nascimento.

“Antes dessa inovação, os contadores enfrentavam dificuldades significativas para obter informações bancárias precisas e tempestivas das empresas. Esse processo, muitas vezes manual e demorado, causava atrasos na contabilidade, impactando a eficiência e a precisão das análises financeiras”, esclarece.

Ele acrescenta que, com o Open Finance, essa realidade mudou drasticamente. “Diversas plataformas já desenvolveram soluções que integram as informações de pagamentos e recebimentos com os sistemas de ERP (Enterprise Resource Planning) das empresas. Essa integração automatiza os controles financeiros de contas a pagar e a receber, proporcionando uma visão consolidada e atualizada das finanças empresariais”.

Benefícios da Automação e da Inteligência Artificial

O especialista esclarece que a automatização dos processos financeiros, possibilitada pelo Open Finance, traz inúmeros benefícios para a contabilidade. “Primeiramente, elimina a necessidade de inserção manual de dados, reduzindo erros e aumentando a eficiência. Além disso, a integração com os ERPs permite que os contadores tenham acesso em tempo real às transações financeiras, facilitando o acompanhamento e a gestão dos fluxos de caixa.”

Nascimento ainda reforça outro aspecto revolucionário: o uso de inteligência artificial para analisar as informações financeiras. Com a integração dos dados bancários e empresariais, essas plataformas podem gerar insights valiosos, como previsões de fluxo de caixa e cenários econômicos futuros. A inteligência artificial analisa o comportamento das informações financeiras, identificando padrões e tendências que auxiliam na tomada de decisões estratégicas.

Atenção às novas tecnologias

O especialista esclarece que, para os contadores, estar atento às novidades tecnológicas é essencial. A tecnologia não só facilita e otimiza o trabalho contábil, mas também valoriza a profissão. “Contadores que dominam as novas ferramentas tecnológicas podem assumir papéis cada vez mais estratégicos nas empresas, contribuindo de maneira significativa para o crescimento e a sustentabilidade dos negócios. Além disso, esses profissionais podem influenciar positivamente a sociedade em geral, promovendo práticas financeiras mais transparentes e eficientes”.

Nascimento também acrescenta que o Open Finance está redefinindo a contabilidade, transformando a maneira como as informações bancárias são acompanhadas e consolidadas. A integração automatizada com os ERPs das empresas e o uso de inteligência artificial proporcionam uma visão mais precisa e ágil das finanças, permitindo que os contadores se concentrem em análises estratégicas e na geração de valor para as empresas. Esta inovação não só melhora a eficiência dos processos contábeis, mas também abre novas oportunidades para uma gestão financeira mais inteligente e proativa.

“A adoção de tecnologias como o Open Finance reforça a importância do contador no ambiente corporativo, permitindo que esses profissionais se destaquem e assumam papéis de liderança, não apenas dentro das organizações, mas também na sociedade como um todo. A tecnologia, portanto, é uma aliada poderosa na valorização e evolução contínua da classe contábil”, finaliza Rafael Nascimento.

Com informações Rafael Nascimento, Membro da Comissão Permanente de Tecnologia e Inovação do Conselho Federal de Contabilidade (CFC)